外汇局发文严控蚂蚁搬家式购汇

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《上海证券报》记者昨日从权威渠道证实，国家外汇管理局上海分局近日发出通知，要求加强对银行代客户售汇和付汇的监管。其中，个人结汇和售汇分割将得到加强，国家外汇管理局要求银行警惕可能出现的分割交易，必要时拒绝申请购汇。

市场参与者认为，上述措施可能与近期跨境资本流动增加密切相关，其目的是防止国内资金迅速外逃，而不是限制个人正常购汇。

“最近的外汇监管确实加强了，要求银行报告各种内容和业务。”一家大银行总部的人告诉记者。自8月11日人民币汇率贬值以来，国家外汇管理局加强了对频繁大额购汇和付汇用户的监管，并要求严格审查。

据了解，根据外汇局的规定，五个以上不同的个人在同一天、每隔一天或连续几天购汇后，将外汇汇给同一个人或机构；个人在7日内5次以上从同一外汇储蓄账户中提取等值1万美元的外币现金；同一个人将其外汇储蓄账户中的存款转移给5个以上的直系亲属等。作为个人分割结汇和售汇。

国家外汇管理局严格控制的内容包括加强企业客户购汇管理，包括经常项目购汇和付汇管理、临时客户管理和无真实企业背景的跨境套利交易管理。同时，还加强了大额购汇审计，加强了个人拆分和重复购汇管理。

根据银行消息来源，拆分的内容应每两个月审查一次。在前90个交易日中，超过5个不同的个人在同一天、每隔一天或连续几天购买外汇，并且外汇购买总额超过相当于20万美元，并且外汇被汇给相同的海外个人或机构，这将被包括在关注列表中。

2009年全球金融危机期间也发生了类似的情况。2009年12月初，国家外汇管理局发布通知，禁止个人为逃避监管而拆分大量外汇进行结汇和售汇。如本行认为个人业务申请属于结汇售汇业务，本行有权不予办理。此举旨在遏制非正常外汇资金通过个人渠道的跨境流动。

市场参与者认为，最近外汇局加强了对个人分散购买外汇的监管，或者是为了防止国内资金过快流出，但这并没有限制个人正常购买外汇。这一举措可能与最近跨境资本流动的增加密切相关。

据最新统计，8月份外汇储备减少939亿美元，至3.557万亿美元，创下月度下降纪录。剔除主要汇率变动、债券投资估值变动和其他估值因素、外国直接投资和经常账户盈余后，瑞银证券(UBS Securities)估计，8月份间接投资的资本流出接近1，700亿美元，明显高于7月份的900亿美元。与此同时，从外汇交易的快速增长可以看出资本的急剧流动。8月份，境内即期人民币兑美元交易量从7月份的3859亿美元大幅增至6608亿美元。

瑞银证券(UBS Securities)经济学家胡志鹏认为，在8月份外汇储备大幅下降的背后，当然有一个因素是央行抛售美元以稳定汇率，而上月资本外流额外增加800亿美元可能主要来自于此。8月11日，央行调整了汇率中间价，这动摇了人民币的预期，促使许多企业减少外汇敞口。这种美元需求的集中释放在未来可能会逐渐消退。

"预计央行将进一步收紧外汇和资本管制."胡志鹏表示，面对市场对人民币贬值的强烈预期，动用外汇储备来维持人民币汇率稳定不是长久之计，因此央行将很快调整措施。此前，央行已决定向代表客户进行远期售汇的金融机构收取20%的外汇风险准备金，其他措施可能会陆续出台。