中证协：部分债券评级机构立项评估环节管控不足 缺乏合规监督

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中国证券报中国证券业协会(以下简称中国证券业协会)今天发布了《关于2019年第二季度债券市场信用评级机构业务经营与合规的通知》(以下简称《通知》)。报告称，监管部门对部分债券评级机构进行了专项调查，发现部分机构对项目评估环节控制不够，缺乏相应的合规监管；存在评级报告信息披露不准确或缺失、评级模型使用不规范等问题。下一步，监管将发挥市场导向的评估机制作用，严格查处违规行为，促进信用评级行业规范发展。

为落实防范和控制金融风险不存在系统性金融风险的底线要求和中国人民银行、中国证监会公告2018年第14号要求，促进债券市场信用评级业务规范健康发展，充分发挥信用评级的风险披露作用， 中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)和中国证券业协会汇总了2019年第二季度债券市场10家评级机构的市场表现、业务发展、自律管理和合规情况

关于评级机构的合规性，二季度，交易商协会对中国程心国际和东方金城进行了专项调查，发现存在三个问题。

首先，项目评估管理和控制不足，缺乏相应的合规监督。中国程心国际和东方金城在项目评估阶段缺乏有效的过程管理和合规控制，未能记录项目评估会议，部分环节未能建立有效的内部控制制度和合规监管流程，不利于评级业务全过程的合规监管。

其次，评级报告的信息披露不准确或缺失，评级模型使用不谨慎。东方金城没有按照评级报告中披露的方法计算单个评级项目的重要财务指标；中国程心国际在外部评级报告中没有充分反映风险分析报告中提出的一些信用风险信息；在中国程心国际的个人评分方法和模型中，许多因素中最高的是最终得分，这是不够严格的。

三是评级信息系统建设不完善，信息管理亟待加强。评级机构对信息系统建设投入不够，没有实现评级业务全过程的信息化管理。如中国程心国际客户管理信息、评级业务项目立项信息等历史数据不完整，东方金城评级项目立项和三级审核的运行管理没有实现信息化，不利于相关环节时间的确认和数据的保存。

下一步，交易商协会和中国证券业协会将继续加强协调合作，深入贯彻落实企业信用债券部际协调机制精神，加强信用评级机构自律管理，发挥市场导向评估机制的市场约束作用，严格查处违规行为，促进信用评级行业规范发展。(刘奕雯)