证大系崩盘、涉嫌非法吸储 大佬戴志康向警方自首

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一旦获胜，他就会自首。在股票市场和房地产市场工作了20多年的戴志康从来没有想到事情会以这种方式结束。

9月1日，上海市公安局浦东分局发布通知称，2019年8月29日，证大公司法定代表人戴默康、总经理戴磨鑫向警方自首，称公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法挽回。

自2019年8月12日起，上海市公安局浦东分局接到群众举报，上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大公司”)的“寻宝”平台和“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方接受调查。

至此，“验证巨富”和“寻宝”事件爆发才一个月，而“寻宝”事件已初步被公安定性。上海市公安局浦东分局对涉嫌非法吸收公众存款的“郑达公司”进行了立案侦查，对包括戴志康在内的41名犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施，并扣押了涉案的相关资产。

警方表示，“证大公司”通过其在线财富管理平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司)和线下财富管理商店(上海证大拇指财富管理有限公司)非法吸收未指定公众的存款，未获得相关国家金融资格许可。此案正在进一步调查中。

数十亿资金需要偿还，投资者的遏制证书正在讨论中

回到8月12日，证大财富的主要运营商上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)给全体员工发了一封邮件，称公司总部和各分公司的劳动合同提前终止。证大投资咨询在中国有135个分支机构，拥有数千名员工。

同一天，证大投资咨询有限公司旗下的点对点借贷平台“老财宝”在官方网站上宣布，由于合规要求，该平台停止新增业务。并且由于支付渠道同时关闭，平台将从现在起停止充值服务和债务转账服务，但是取现功能正常。

当天，券商中国记者赶到现场，看到上海、苏州等地数百名投资者包围了上海浦东新区芳甸路185号郑达广场3楼的“郑达金夫”办公区。“平台过期了，还是发生了什么事？我还是拿不到钱。我什么时候支付赎回计划？”

证大金夫的办公区被听到消息并了解情况的投资者所包围。办公区每层都多了几名保安，保安人员的力量明显增强。

一家不愿透露公司名称的律师事务所的清算组成员中，只有一人声称自己是“证大金夫邀请的第三方投资后接管人”，并要求受伤的投资者填写一份注册信息表，如姓名、联系方式、投资金额、证大对接理财经理、客户需求等。

清算组的一位姓周的工作人员告诉记者，“今天收到了大约100份投资者登记表，今天它仍然是上海的一个本地投资者。”“未来几天可能会有来自其他地方的投资者。”

根据金夫证大的官方网站，它在中国有125个分支机构。财务经理刘在现场告诉投资者:“客户遍布全国，财务管理人员遍布全国。整个团队大约有600人。”

“我们自己的人已经被招募了。有些员工买了自己的房子，投资超过100万英镑。”他说，郑达·金夫的许多员工都信任公司的创始人戴志康，投资几十万到几百万的人并不多。“员工的亲属和员工昨天知道了这个消息，昨天来到公司。等到凌晨1点。”

上述清算组现场告知投资者，据粗略估计，郑达金夫涉及债权人(投资者)2.8万人，未清偿金额约100亿元。实际涉及金额以相关部分核实后放行为准。

戴志康给投资者的两封信

在证大财富大厦三楼证大金夫的办公区域，除了财务管理方面的一些客服经理和证大金夫小额信贷业务的工作人员外，记者没有看到高层出来解释平台上的问题，留守人员的陈述不一致。

郑达金夫的一位财务经理告诉《中国证券报》记者，“小额信贷业务团队有解散和人力补偿计划，但财务管理人员不知道如何安置，目前还没有计划。”

据财务经理称，平台产品没有过期，但新标准的发布暂停。“根据监管要求，郑达金夫应该在不影响之前赎回的情况下退出p2p业务。现在(郑达财富)已经给出了一个赎回计划，并向监管机构报告，目前正在等待批准。”

然而，上述清算小组告诉记者，资产会计现在正在进行。一个可能的解决方案是将债权人和债务人直接与基础资产相匹配，也就是说，债务人通过在线贷款平台借钱，然后直接将钱返还给投资者；如果债务人违约，清算和收款小组将再次出面。

这种解决方案类似于其他网上贷款平台逾期付款后。然而，郑达·金夫的几位投资者对该计划并不乐观。“如果赎回计划是三年期的，也许一些本金可以在前几期按比例赎回。谁能以后再说？”

8月11日晚，证大财富董事长戴志康向全体员工发出了一封信，这封信在投资者中传阅。戴志康表示:“由于国家政策的调整，行业环境发生了根本性变化，平台合作存管银行华瑞银行单方面决定从2019年8月13日起终止存管合作。新存管机构合作的发展需要时间。在缺乏管理的情况下，基于合规要求，平台停止增加新业务，并暂停债权转让。”

在信中，戴志康介绍了郑达金夫平台的运行情况:

1.所有匹配的债权都是真实的，没有自我膨胀，所有的债权都是无限连带的，永远持续；

2.应收资产价值大于以往平台应用风险基金预付款应支付的本金；

3.基于以上所述，该平台完全相信其有能力实现良好的退款。

他表示，公司目前正在与监管和赎回计划进行沟通，并将在最终计划敲定后尽快向全体员工公布；在赎回计划最终确定之前，应暂时使用实际支付的债权。每月偿还债权。根据债权的还款时间，第一次还款是在8月16日起的五个工作日内。该公司正在尽一切可能收集资产，并试图尝试各种新的收集方法，尽最大努力提高平均每月收款率。平台真实控制集团将为平台的资产回收和整体良好退款提供充分保证。

8月26日，戴志康向“寻宝钓鱼”的用户发出了第二封信，信中明确表示不会“扔掉大麻”。其次，工作重点将是偿还管理和债权资产的收集，但资产处置和收回需要一定的时间。戴志康在信中强调，虽然新的网上贷款业务已经停止，但平台现有的债权资产将被管理到底，它有能力和信心管理到底。

然而，仅仅三天之后，戴志康，这个“没有扔罐子”、“没有逃跑”和“没有失去联系”的人，选择了向警方自首。

上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，已经运营了八年多，定位于小额金融服务平台。它还有一个“寻宝”在线贷款平台，在中国有180多家线下分行。

根据天空调查数据，证大金夫的主要运营商上海证大金融信息服务有限公司拥有两大股东，即上海证大文化创意发展有限公司和上海于雪网络科技有限公司，分别持有65%和35%的股份。其中，上海证大文化创意发展有限公司的实际控制人是戴志康，持股比例为80%。此外，上海证大金融信息服务有限公司也是上海证大投资咨询有限公司的控股股东，持股比例为51.02%。

纵横楼市和股市20多年

戴志康的生活有许多起起落落。然而，这一次，他进入了人生的黑暗时刻。

他曾经是缺乏自我激励的典型代表。据公开资料显示，戴1964年出生于江苏海门，毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部五道口。

1987年，戴志康进入中信银行总行，担任行长办公室秘书；1988年，他担任德国德累斯顿银行北京代表处中国代表；1990年，任海南证券公司部门经理；1992年，中国第一家上市基金公司——福道基金公司成立，担任总经理。

1999年前后，戴志康郑达部开始进入上海房地产行业，并在上海浦东开发了许多著名的房地产项目，如郑达拇指广场、郑达五道口广场、郑达喜马拉雅中心、九间堂等。

2010年，上海滩的房地产大亨戴志康以92亿元拍下了外滩8-1号地块。这也是他事业的巅峰时期:耗资数十亿元修建的喜马拉雅中心刚刚在上海浦东建成，将证大地产推向了顶峰。

然而，形势急转直下，戴志康对外滩项目过于自信。外滩项目原本计划利用复星集团的资本杠杆完成，但由于当时的宏观调控，无法跟上银行信贷的步伐，所以戴志康不得不转手给外滩王。

外滩项目的失败动摇了戴志康的房地产王国，迫使他在几年后退出房地产行业。

在股票市场，证券和期货部也取得了可观的收益。2007年牛市前后，证大投资与多家信托公司合作发行阳光私募产品，成绩斐然，一度成为上海最大的阳光私募之一。然而，在2012年和2013年前后，许多阳光私募股权产品，如“金牛”系列，爆炸式增长，大量产品的最终净值只有一小部分，因此他们不得不清理自己的立场。

2015年后，戴志康重组了三大产业:互联网金融、文化和健康。近年来，金融业已成为郑达集团的主要渠道。

他当时没有想到的是，主要从2015年开始转型的互联网金融将在几年内遭受重创。

证大金夫首先推出了“证大电子贷款网”(2017年停产)，并在2014年推出了p2p平台来收集财富。根据官方数据，截至2018年7月，证大金夫已为近49万名借款人提供服务，贷款总额达320亿元。

事实上，最近已经有事故的迹象:郑达财富已经解雇了数千人，而“钓鱼宝藏”平台已经停止增加新的贷款...

在股票市场和房地产市场呆了27年后，我从未想过网上贷款会成为它的最后一招。这是一个悲伤的结局。