粤前9月“一带一路”贷款增57%

本篇文章2877字，读完约7分钟

引导阅读

根据广东银监局提供的数据，截至9月份，广东银监局共投入“一带一路”信贷814亿元，贷款余额241亿元，同比增长57%。仅前九个月，它就发放了117.7亿元的“一带一路”贷款。

本报记者辛报道

随着“一带一路”战略的推进和广东自贸区的建设，广东银行业金融机构正在通过“一揽子”金融服务、创新金融产品等双边和多边融资方式，支持企业“走出去”。

除积极融入国家战略、加快创新、建立全方位综合服务体系外，还通过境内外联动提升金融一体化服务能力。

根据广东银监局提供的数据，截至9月份，广东银监局共投入“一带一路”信贷814亿元，贷款余额241亿元，同比增长57%。仅前九个月，它就发放了117.7亿元的“一带一路”贷款。

《21世纪经济报道》记者获悉，广东银行业对接“21世纪海上丝绸之路”国家重点项目的金融合作机制框架包括中国-东盟银联和金砖国家合作机制，包括信贷、联合融资和直接贷款等多元化投融资合作模式。

下一步，广东银行业将在AIIB、金砖国家开发银行、海上丝绸之路银行、丝绸之路基金等“一带一路”战略金融发展平台和机构的推动下，进一步深化跨地区金融机构间的交流与合作。

事实上，广东银行业已经与东南亚等金融机构建立了合作平台。

截至2015年，广东银行业持续参与第十二届中国博览会和第四届黄金交易会。2014年，第三届黄金交易会首次引入东南亚金融机构。

创新金融服务

「我们以FTZ为创新平台，扩大区内金融业对外开放。目前，南山新区和横琴新区的境内外银行业金融机构网点已达140多个，”广东省银监局副局长任清华表示。

例如，“广州珠江金融租赁公司和中国邮政消费金融公司是首家落户南沙的非银行机构。广州农村商业银行全资拥有的珠江金融租赁公司，以南沙港为主港，为广州港集团量身定制金融租赁服务，通过出售和回租的方式，盘活了2亿元资产，开辟了全新的融资渠道。

此外，跨境金融合作也是一个亮点。

例如，中国工商银行广东省分行创新推出“跨境人民币双向资金池”产品，帮助广东首批试点客户实现外汇资金的集中运营和管理。中信银行率先在南沙和横琴自由贸易区转售信贷资产。中国农业银行南沙分行、广东保税区和国家财政部南沙分局率先在中国开展跨境人民币纳税服务，跨境人员的纳税成本降低了近一半。兴业银行珠海分行利用出口信用保险创新授信方式，为以轻资产为基础的出口企业提供金融融资。

正在推广的“一带一路”项目涉及广泛的国家、许多主题、大量资金和复杂的结构。在这种情况下，构建一个内外联动的综合金融平台，确保重点项目的融资需求就显得尤为重要。

其中，工行广东省分行利用工行在“一带一路”国家的业务布局，为企业提供国内“走出去”和海外本土化相结合的服务体系；中国银行广东省分行充分发挥中国银行全球一体化服务优势。年初，中国银行马来西亚分行和马来西亚特使赴广东与中国银行广东分行交换意见，就共同支持广东企业赴马来西亚建设投资达成共识；中国发展银行广东省分行已向泰国和菲律宾派出工作组，加强与总行、子公司、海外分行和海外工作组的沟通，充分发挥“投贷债租赁证”的综合金融优势，协调项目融资和客户服务。

以广庆镍业印度尼西亚项目为例。

该项目是“21世纪海上丝绸之路”的重点项目，是中国企业应对印尼原矿出口禁令的重大举措，有利于促进国际产能合作，弥补中国红土镍矿资源的不足。进出口银行、中国银行和中国银行雅加达分行合作提供了7亿美元的银团贷款，支持项目建设，使项目顺利启动。

毗邻港澳也是广东的金融优势。在这方面，工行广东分行应该有经验。通过与工银澳门的联动，成功向“粤港澳工业园”多个项目的澳门股东发放了港元贷款，为横琴新区开辟了新的融资渠道。

据悉，目前，港资银行已覆盖广东省地级以上城市，澳资银行已在横琴成功设立代表处。在广东省，广发银行和东莞银行的香港代表处也已开业，广发银行澳门分行也运行顺利。

综合金融服务系统

在“一带一路”等跨市场复杂的金融需求环境下，有必要构建一个集融资方案设计、融资跨境结算和资金集中运营为一体的综合金融服务体系。

其中，政策性银行依托中国-东盟银联平台，推动与银联成员的银团贷款合作。如进出口银行广东分行利用总行牵头的中国-东盟、中国-中东欧、中国-欧亚三大基金，发挥现有基金与丝绸之路基金的协同作用，创新基金申请模式，支持具有比较优势的设备、服务、技术和标准走向世界。

大型国有银行可以利用海外分行的优势，实现境内外投融资的联动。

工行广东省分行依托工行国际化、一体化经营优势，积极研发推出跨境人民币境外贷款、跨境人民币贷款、跨境人民币双向资金池、融资租赁贷款、商业保理贷款等一系列创新产品。

“我们坚持‘为投资银行开路、商业银行跟进’、‘投资与业务互动、上下游全产业链、表内外产品全覆盖、境内外服务一体化’的理念，推出跨境资金池、自贸区跨境直接贷款、跨境M&A融资、海外供应链融资等有针对性的创新产品和服务， 支持“一带一路”相关企业和“走出去”企业通过综合金融服务充分利用两个市场、两种资源。 2015年前三个季度，广东工商银行为“走出去”企业批准了708亿元的全球信贷；出口导向型企业国际贸易融资总额为222亿美元，其中与“一带一路”相关的国际贸易融资达到45亿美元；工商银行广东省分行表示:“已为‘一带一路’国有企业融资提供了总计11亿美元的外部担保。”

据中国银行广东省分行介绍，截至2014年底，中国银行广东省分行已成为第一家跨境人民币结算累计超过1万亿元人民币的省级金融机构。“为‘走出去’企业提供项目担保、资金结算、贸易融资、全球统一授信等‘一揽子’跨境金融服务。”

中国农业银行广东省分行与中国农业银行海外分行、国际农业银行、农业银行租赁和农业银行保险的跨境跨行业联动，重点拓展跨境资本交易、跨境金融市场业务、港澳及其他非居民保险业务。

以美的集团为例。自2013年起，美的集团通过跨境外汇资金池成功募集首批境外资金进入中国，标志着广东省首批“跨国公司外汇资金集中运营管理试点项目”成功运行。随后，“跨国集团跨境双向人民币资金池”试点项目成功实施。截至2015年9月底，广东工行和美的集团共实现跨境收汇6.27亿元，跨境收汇人民币154亿元，节约了企业财务成本。

“融合智慧”支持

除了跨境融资支持之外，它已在海外部署多年，拥有海外分支机构或业务代表处的银行系统提供“情报整合”支持。

其中，银行系统梳理“一带一路”国家的国别和法律风险，研究分析海外分行提供的信息资源，总结以往项目经验，为企业提供贸易信息和国别风险信息咨询，帮助企业“走出去”，顺利拓展海外业务。

例如，中国银行与海外机构如中国银行港澳分行合作，向玖龙纸业集团提供了约15亿美元的信贷支持，帮助其在香港和澳门设立了10多家海外分行，成为世界上最大的纸板原纸制造商之一。

一方面，银行业提供的金融支持帮助“走出去”企业快速发展；另一方面，它也起到了风险预警的作用。例如，中国银行帮助广东农垦集团评估了对澳大利亚一家牛肉公司的收购，从而避免了收购风险。