传奇富豪戴志康自首 旗下300亿网贷平台涉嫌非法集资

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9月1日，上海市公安局浦东分局就“证大公司”一案出具调查报告，表明上海证大文化创业发展有限公司(以下简称“证大公司”)的“鉴宝钓鱼”平台和“证大财富”公司涉嫌非法集资、设立资金池、挪用资金等违法行为，无法支付。郑达公司法定代表人戴默康、总经理戴磨鑫已自首。

事件发生前有一个警告。8月12日，香港上市公司上海证大(0755.hk)的p2p平台宣布停止新增业务，内部邮件宣布提前终止员工劳动合同。托管行华瑞银行单方面决定从8月13日起终止存管合作。

根据《老彩报》网站披露的数据，截至今天，《老彩报》累计交易额为313.5亿元。截至2019年7月底，公司累计借款38.7万人，贷款余额49.96亿元。

300亿在线贷款平台爆炸，涉嫌非法集资的实际控制者自首

9月1日，上海市公安局浦东分局通知证大公司，自2019年8月12日以来，已有多人举报证大公司的“鉴宝”平台和“证大财富”涉嫌非法集资，警方接受调查。同年8月29日，法人代表戴默康和证大公司总经理戴磨鑫向警方自首，称公司在经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法挽回。

据此，上海市公安局浦东分局对涉嫌非法吸收公众存款的“郑达公司”立案侦查，依法对戴默康、戴磨鑫等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并扣押了涉案相关资产。

经调查，“证大公司”通过其网上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司)和网下理财商店(上海证大拇指理财有限公司)非法吸收未指定公众存款，未取得相关国家金融资格许可。此案正在进一步调查中。

警方建议，本案投资者可通过“上海市经济调查非法集资案件投资者信息登记平台”进行网上登记，或携带身份证及相关举报材料到户籍所在地或实际居住地公安机关进行登记备案。

通知还强调，上海证大投资咨询有限公司和“老财宝”平台均为证大公司的对外借款平台，所涉及的资金均为涉案资金，涉案借款人应依法履行还款义务。从即日起，要求上述平台借款人将还款本息汇入公安机关依法指定的涉案赃款退还账户。如果还款不及时，警方将依法追回。还款时应注明借款平台和借款人的名称，并妥善保管相关凭证。

累计交易量超过300亿，五天前刚刚宣布不会运行

据公开信息，老财宝由上海证大金融信息服务有限公司运营，该公司成立于2014年1月，总部位于上海，注册资本为2942万元。控股股东为证大公司，证大公司实际控制人为戴志康，持有证大公司80%的股权。

2017年4月，上海华瑞银行成为老财宝基金的存管银行，2018年9月20日，被列入首批通过评估的存管银行名单。

2019年8月12日，托管银行华瑞银行单方面终止合作，老财宝财务数据的可信度也受到质疑。根据《老财宝》2018年的财务报告，老财宝去年的年收入为2.58亿元，同比增长134.94%；2018年净利润为1163.23万元，同比下降43.43%。截至今天，网站显示该平台累计交易额为313.5亿元。根据2019年7月的运营数据，平台贷款余额为49.96亿元，累计贷款人33.5万人，累计借款人38.7万人，但贷款逾期率为0。

今年8月12日，老财宝宣布将停止新业务、充值和债权转让服务。自从新业务停止后，老财宝开始了一个良性的退出计划。同一天，证大财富的子公司上海证大(全称:上海证大投资咨询有限公司)也向全体员工发送了电子邮件，称公司从即日起暂停所有新的贷款业务，提前终止全体员工的劳动合同关系。

在8月14日发给用户的第一封信中，戴志康说他“有能力实现平台的良性退出。”8月26日，戴志康发布了第二封给用户的信，称他和CSTD的所有高管不会逃跑和失去联系，以安抚投资者。

在第二封信中，戴志康向用户解释了目前无法全额还钱的原因。戴志康表示，在过去，投资者借出的资金可以在休市期后很快全部归还，因为当时有一个债权转让的二级市场，现在债转股功能已经停止，资金需要根据信贷合同从借款人处分期偿还。

投资者担心这种支付方式:一种是借款人分期偿还贷款，这需要太长时间。另一种是担心平台会以每个贷款人的名义根据借款人的实际还款情况来偿还贷款，并想“扔锅”给借款人。

“我想请大家放心，我们不会‘砸锅’。”戴志康在信中说。

然而，戴志康表示，贷款人提出的他或该集团应立即拿出数十亿现金而不是借款人支付给所有人的建议暂时无法实现。

戴志康表示:首先，我确实在考虑对那些因借款人严重逾期而收不到钱的贷款人进行一些补偿，但他们无法在短时间内做到这一点；其次，下一步工作的重点将放在还款管理和债权资产的收回上，但资产的处置和收回需要一定的时间。

“尽管网上贷款的新业务已经停止，但我们肯定会管理平台的资产，我们将有能力和信心来管理它。”戴志康还说:“我和上交所的所有高管都不会跑或失去联系。”这种行为不值得上交所27年的招牌。”

看着官方网站上的理财产品，时报君发现老财宝官方网站上的产品信息已经离线。

传说中的大榭戴志康

据公开资料显示，戴志康1964年出生于江苏海门，毕业于中国人民大学金融系国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。毕业后，戴志康加入中信实业银行总行任行长办公室秘书，后出任海南证券公司部门经理。

1992年，戴志康赢得了他生命中的第一桶金。当时，戴志康担任中国第一家上市基金公司——福道基金公司的总经理，通过股票交易和房地产戴志康赚得了第一桶金。1993年，他创建了上海证大投资发展有限公司(简称“证大集团”)，并一直是证大集团的实际控制人，证大集团控制着多达128家公司。

1999年前后，戴志康郑达部开始进入上海房地产行业，并在上海浦东开发了许多著名的房地产项目，如郑达拇指广场、郑达五道口广场、郑达喜马拉雅中心、九间堂等。

主要关注房地产的戴志康没有放弃股市。2000年后，证大系成立了上海天地公司，接管了证大的投资，开始争夺国内资本市场。从2000年底到2001年，它先后潜伏在浙江医药、苏州高辛、通达创业、领先股份和彩虹股份，并获得了很大的收益。

2003年，上海证大(0755.hk)在香港借壳上市。自上市以来，上海证大从未支付过1港元。截至上周五，其股价为0.08港元，下跌13.04%，总市值为11.9亿港元。

2007年牛市前后，证大投资与多家信托公司合作发行阳光私募股权产品，成绩斐然，一度成为上海最大的阳光私募股权产品之一。然而，在2012年和2013年前后，证大的许多阳光私募股权产品，如“金牛”系列，只占大量固定产品最终净值的一小部分，不得不平仓。

从私募、房地产到互联网金融，戴志康以其跨境投资而闻名。他在2015年接受采访时表示，“证大早在三年前就完成了互联网金融的布局。目前，证大小额信贷行业的规模已经超过房地产成为主要业务。”

然而，互联网金融可能成为压垮证券系统的最后一根稻草。